非法集资花样翻新咋防范

2019-09-11 08:53
编辑: 汪艳
来源: 西安日报

  原标题:非法集资花样翻新咋防范

  记者从10日召开的西安市“集中治理诚信缺失突出问题 提升全社会诚信水平”工作系列新闻发布会第二场发布会上获悉,西安市公安机关针对非法集资案件和虚开骗税违法犯罪均采取了一系列有力措施,保护好群众的“钱袋子”。

  投资理财要擦亮眼睛选择合法主体

  当前非法集资花样翻新,群众该如何有效防范?公安机关为广大市民支招。

  首先要选择合法主体。根据我国的法律规定,未经监管部门许可,任何机构和个人不得开展理财、信托、基金、债券、外汇交易等金融服务。网络借贷的P2P平台,只能够提供信息中介服务,不得从事自融、设立资金池。因此,在投资理财时要选择金融监管部门批准的持牌金融机构,未经批准的坚决不参与。

  拒绝可疑项目,未经监管部门批准和备案的,任何机构和个人不得通过推介会、传单、手机短信等公开宣传募集资金。

  抵制高息诱惑。不法分子为了引诱群众参加,往往允诺高收益、无风险、保本保息,实际上按照我国的法律规定,投资理财不得宣传、不得承诺还本付息。在面对高利诱惑的时候一定要核实项目的真实性,不要相信天上掉“馅饼”。无论不法分子采取什么名目和手法,非法集资的实质都是拆东墙补西墙,借新还旧,对于这种犯罪行为,公安机关坚决依法打击,全力保护群众远离非法集资,保护好群众的“钱袋子”,一旦发现非法集资,群众也可以及时向有关部门举报,依法维护好自己的切身利益。

  回应群众关切

  进一步加强前端监管

  非法集资有相当的隐蔽性和复杂性。在互联网金融领域,一些不法分子把“信息中介”变成“信用中介”、设立资金池,表面“合规”,实际违规违法。“这类案件性质认定、证据收集难度都十分大。希望广大群众理解,公安机关准确认定这类案件,需要以事实为基础、为法律为准绳,需要有一个办案周期来收集固定关键证据。当然,我们也在不断提高把握最佳打击时机的能力水平。”公安机关工作人员告诉记者。

  同时,西安市强力推行“阳光办案”。办案中,公安机关全力缉捕犯罪嫌疑人、追缴涉案资产,最大限度地为受损群众挽回经济损失。对有关追逃追赃进展,公安机关将及时发布公告,回应群众的关切,并将进一步推动加强前端监管。

  此外,在打击虚开骗税违法犯罪方面,西安市公安机关积极会同税务、海关、人民银行等部门,加大综合整治力度,与周边地区协作联动,建立健全区域执法合作机制,有效预防、控制和打击涉税违法犯罪活动转移扩散,同时加强与通信管理部门、电子商务企业的协作,强化网上问题整治,有力遏制互联网买票卖票违法犯罪。

  据了解,在两年专项行动中,以“云端”打击为主战模式,西安市持续开展集中打击和波次打击,注重数据研判和扩线、网上网下相结合、集约化循环打击。并加大对主要涉案嫌疑人抓捕追逃和挽损力度,务求全环节、全链条攻克大案要案,确保一打到底。(首席记者 张端)

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